中國有多少貪官在美國藏金？
12月9日召開的美國的民主峰會， 算是中美兩國自11月以來的外交戰中的第三輪（第一輪是氣候峰會，第二輪是抵制北京冬奧）。本輪美國祭出的重招，並不是不點名地“反威權主義”，而是美國財政部長耶倫在“預防及對抗貪腐”分組討論中的發言，稱該部已設立反貪腐基金，獎勵那些提供有關貪腐外國領袖將“贓款”藏在美國的檢舉人。不少論者聞之雀躍，認為這是在幫助中國反貪腐。美國多年來一直在國際社會主導反洗錢，巴拿馬等資本避稅天堂也早就被國際調查記者聯盟曝光。筆者一直在追蹤這方面消息，本文想探討兩點：
以美國的能力，我相信美國政府想制裁某國某位具體領導人，完全可以做到。在全球反洗錢活動中，美國一直是領跑者，建立了相對完善的法律。早在2016年，我在《巴拿馬文件披露是對避稅天堂的攻堅戰》一文中，詳述過美國在反洗錢立法、司法與執法三方面長達幾十年的演變過程。目前美國反洗錢立法的核心，可以簡單地概括為“一解兩報”。所謂“一解”就是了解你的客戶，所謂“兩報”就是要向執法機構提交《貨幣交易報告》(Currency Transaction Report)和《可疑活動報告》（Suspicious Activity Report）。這一制度的形成，經歷過幾部關鍵法律的出台與修訂而完善。
美國針對毒品交易的反洗錢行動最開始是針對毒品交易，從銀行開始，通過立法迫使銀行充當反洗錢偵探。說來有趣，要求銀行對於超過1萬美元的現金交易，必須向有關部門提交涉及存款、取款、現金兌換或者其他支付或轉移的報告，這一至今仍然有效的規定來自於1970年《銀行保密法案》（Bank Secrecy Act, BSA）。而這部堪稱是美國，甚至全球第一部反洗錢法案竟然完全名不符實，明明是要求銀行向特定的美國執法機構“洩露”客戶信息的法律，卻冠以“保密法”的名稱。
1986年《洗錢控制法案》（Money Laundering Control Act）則是名副其實的反洗錢法律，根據該法案，洗錢可細化為四個罪名：1、金融交易洗錢罪；2、輸送貨幣工具洗錢罪；3、利用臥底方式查獲的洗錢罪；4、貨幣交易洗錢罪，又稱為跨境洗錢罪。
何清漣評論
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